Кто входит в ТОП-10 лучших банков России по вкладам

Топ 10 банков россии по надежности в 2019 году

Кто входит в ТОП-10 лучших банков России по вкладам

Топ 10 банков россии по надежности в 2019 году

2.7 (53.85%) 13 vote[s]

Хороший банк – практически член семьи. Без него ни за коммуналку не заплатишь, ни квартиру или машину в кредит не возьмешь. Мы решили составить ТОП-10 лучших банков России по состоянию на 2019 год. В основу рейтингов легли мнения двух «действующих лиц» – Центробанка России и населения, которое делает вклады, берет кредиты и пользуется другими банковскими услугами.

Центральный банк РФ постоянно составляет рейтинги надежности разных финансовых учреждений.

Ему это необходимо, чтобы знать, какой банк можно кредитовать в случае необходимости, а какому собственные средства доверять нельзя.

Обычно в составленный его сотрудниками ТОП-10 российских банков входят компании, суммарная доля которых на финансовом рынке страны составляет 60% и более. Так что мнению этой организации смело можно доверять.

1. Сбербанк

Контрольным пакетом акций банка владеет государство. Еще около 25% акций принадлежат иностранным инвесторам. На территории страны работает около 15000 подразделений, открыто 14 дочерних банков.

2. ВТБ банк

Самый крупный по размерам уставного капитала банк РФ. Государству принадлежит почти 61% акций компании.Банк входит в 500 крупнейших компаний мира, Европы и развивающихся стран. В 2014 году он занял 66-е место в мире по величине капитала (по версии The Banker).Неудивительно, что в ТОП-1 банков по вкладам и надежности ВТБ банк всегда находится на ведущих позициях.

3. Газпромбанк

Банк ориентирован на работу с предприятиями газовой отрасли, но сотрудничает и с компаниями из других отраслей промышленности – химической, машиностроительной, атомной и др.

Клиентами банка являются около 45 тыс. юридических лиц и около 3 млн физических.

Финансовых мощностей компании достаточно для кредитования и финослуживания известных межгосударственных проектов (например, «Голубой поток»).

4. ВТБ 24

Дочерняя структура ВТБ банка, задача которой – сотрудничество со средним и малым бизнесом, а также розничные операции. В регионах РФ открыто более 1050 филиалов этой коммерческой структуры. Ожидается, что ВТБ 24 полностью сольется с ВТБ банком 01.01.2018 года.

5. ФК «Открытие»

75% акций компании принадлежит собственным структурам. Компания ориентирована на обслуживание средних и крупных корпоративных клиентов, работает с физическими лицами. Клиентами группы являются более 220 тыс. юридических и около 4 млн физических лиц.

6. Россельхозбанк

Крупная коммерческая структура, ориентированная на кредитование сельскохозяйственных предприятий страны, которая стабильно входит в российский ТОП-10 банков по вкладам и надежности.

В последнее время банк выдает около трех четвертей кредитов, необходимых для ведения сезонных полевых работ.

Около 55% корпоративного кредитного портфеля структуры составляют выданные малому и среднему бизнесу кредиты.

7. Альфа-банк

Универсальная структура, обслуживающая и юридических (около 280 тыс.), и физических (около 14 млн) лиц. Структура ведет активную деятельность в образовательной сфере, занимается благотворительностью, является официальным банком Кубка конфедераций 2017 и Чемпионата мира 2018, организованных FIFA.

8. Национальный клиринговый центр

Компания проводит безналичные расчеты на финансовом, фондовом, товарном, срочном и некоторых других рынках. Она является центральным контрагентом, т. е. выступает посредником между покупателями и продавцами. На 01.07.2017 г. эта деятельность принесла компании около 7 млрд руб. прибыли.

9. Московский кредитный банк

Коммерческий банк, который ведет свою деятельность преимущественно в Москве и области. Компания ориентирована на выдачу кредитов юридическим и частным лицам. В рейтинг надежных банков Центробанк включает ее за стабильно высокие финансовые показатели.

10. Промсвязьбанк

Структура входит в десятку системно значимых банков страны. Надежность банка гарантирована большим собственным капиталом и развитой сетью налаженных деловых связей. Банк обслуживает потребности более 230 тыс. юридических и более 4 млн физических лиц. Возможность воспользоваться услугами банка есть у 88% населения РФ.

Читайте по теме: Самые выгодные ставки по депозитам в банках Москвы

ТОП-10 банков по вкладам и надежности: а что думают люди?

Если мнения экспертов о надежности банков базируются на детальном анализе их финансовых показателей, то мнения клиентов этих структур чаще всего субъективны. Поэтому ТОП-10 банков России по надежности 2019, составленный на основании отзывов довольных и не очень клиентов, несколько отличается от составленного аналитиками Центробанка.

1. Тинькофф банк

Работа сотрудников банка в онлайне и офлайне заслуживает самых высоких оценок пользователей. Свои отзывы о работе этого банка клиенты оставляют чаще всего. Им нравятся разнообразные бонусы и поощрения, которые банк предоставляет постоянным клиентам, высокие процентные ставки по депозитам и оперативная работа колл-центров.

2. Банк «Санкт-Петербург»

Клиенты банка утверждают, что здесь самые уютные отделения и максимально вежливый персонал.

3. ВТБ 24

Специалисты банка отвечают на онлайн-запросы клиентов в среднем в 1,5 раза чаще, чем в других организациях. Клиенты отмечают хорошее отношение компании, удобное расположение отделений, понятное предоставление информации. Недовольные отзывы оставляют люди, которым заблокировали карту или не предоставили нужную информацию в срок.

4. Промсвязьбанк

Посетители отделений высоко ценят профессионализм менеджеров, которым приходится время от времени устранять возникающие в программном обеспечении ошибки и сбои. В целом впечатления о работе отделений банка у посетителей остаются приятные, но бывают и вопиющие исключения.

5. Уральский банк реконструкции и развития

Клиенты отмечают, что в целом банк к ним настроен лояльно. Однако их возмущают некоторые рабочие моменты, например, автоматическое снятие с карты кредитных выплат или волокита при снятии крупных сумм с депозитных счетов.

6. Ренессанс кредит

Клиенты довольны прозрачностью и широким перечнем предоставляемых услуг. Но бывают ситуации, когда менеджеры предоставляют неточную информацию по особенностям потребительских кредитов.

7. Московский кредитный банк

Москвичи отмечают, что в этом банке им предлагают выгодные тарифы на обслуживание, много разноплановых финансовых услуг и удобный график работы отделений. Отдельных похвал заслуживают огромное количество отделений, банкоматов и терминалов. Случается, что менеджеры предоставляют клиентам устаревшую информацию.

8. Бинбанк

Пользователям банковских услуг этой организации нравятся выгодные процентные ставки и удобные схемы обслуживания. Однако им хотелось бы, чтобы в отделениях банка менеджеры уделяли их проблемам больше внимания.

9. Азиатско-тихоокеанский банк

Клиенты считают, что это один из самых солидных и достойных уважения банков РФ. Правда, значительная часть из них недовольна высокими процентными ставками по кредитам и недостаточным, по их мнению, профессионализмом сотрудников.

10. Киви банк

Пользователи отмечают, что банк предоставляет нужные и удобные услуги, а его сотрудники постоянно на связи. Однако они устали от рекламных звонков и нестыковок с оформлением и выдачей карточек.

Как видим, перечень финансовых учреждений, которым жители России готовы доверить свои вклады, существенно отличается от ТОП-10 банков в 2019 году, составленного Центробанком. Например, самый «государственный» банк страны Сбербанк вообще не вошел в клиентский ТОП-10. Причина в том, что рядовые граждане оценивают не работу учреждения в целом, а то, как относится организация именно к ним:

  • возникновение проблем и оперативность их решения;
  • внимательность персонала;
  • отсутствие навязчивой рекламы;
  • удобство пользования услугами;
  • количество отделений, банкоматов и качество их работы;
  • условия обслуживания юридических и физических лиц;
  • выгодные процентные ставки и другие условия по кредитам и депозитам.

Таким образом, раздраженный кредитный менеджер, плохо работающий кондиционер, отсутствие лавочек в отделении и «съеденная» банкоматом пенсионная карта заставляют граждан считать банк ненадежным и обходить его стороной, даже если его активы – самые большие в Европе. Пишите, как на самом деле работают банки России – наш ТОП-10 ждет именно ваших отзывов!

Источник: http://toption.info/top-10-russian-banks/

Самые большие банки России: рейтинг по активам в 2019 году

Кто входит в ТОП-10 лучших банков России по вкладам

» и » Самые большие банки России: рейтинг по активам в 2019 году

Ольга Карпова – Обновление: Июль 23, 2019

Топ-50 банков России в 2019 году по активам поможет вкладчикам выявить самые большие банки страны и составить собственный рейтинг надежности организаций.

Планируя сделать вклад в каком-либо из банков, клиенты стараются узнать как можно больше об организации, которой хотят доверить свои деньги. Вкладчики, конечно же, обращают внимание на проценты, которые банк предлагает по вкладам, но и проверяют рейтинги надежности финансовых организаций.

В первую очередь они ищут рейтинг надежности банков, по данным Центробанка – так вполне можно назвать список системно значимых банков России. Но все же ЦБ РФ официально не ранжирует банки именно по надежности, а лишь оценивает определенные показатели.

В частности, высчитывается показатель достаточности собственного капитала. Считается, что чем он выше, тем банк надежнее.

Смотрите также рейтинги банков по:

> вкладам

> кредитам

Кроме этого, при выборе банка для депозита, есть смысл обратить внимание на такой показатель, как величина активов. Принцип оценки прост: если активов больше, чем пассивов, то такой банк можно считать более надежным.

Топ 50 банков по активам в 2019 году: самые большие банки России

овое агентство RAEX («Эксперт РА») составляет рэнкинг банков России по активам. Для большинства вкладчиков, пожалуй, наиболее интересна верхняя его часть, где присутствуют крупнейшие и потому самые популярные банки. На этой странице представлен топ-50 самых больших банков России в 2019 году по активам.

Наименование банкаАктивы на 01.01.2019, млн. руб.
1Сбербанк27 661 985,0
2Банк ВТБ13 981 257,7
3Банк ГПБ6 265 171,6
4НКО НКЦ3 876 668,0
5«Россельхозбанк»3 483 005,7
6«АЛЬФА-БАНК»3 355 292,7
7«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»2 210 685,1
8«Промсвязьбанк»1 554 520,4
9Банк «ФК Открытие»1 527 618,9
10ЮниКредит Банк1 395 824,7

.

11«Райффайзенбанк»1 141 565,1
12РОСБАНК1 110 240,2
13«АБ «РОССИЯ»1 093 120,3
14«Совкомбанк»987 605,6
15Банк «ТРАСТ»979 334,7
16«Банк «Санкт-Петербург»680 047,5
17Банк «ВБРР»671 492,6
18«БИНБАНК»610 076,4
19МОСОБЛБАНК571 401,3
20«БМ-Банк»559 146,5

.

21«БАНК УРАЛСИБ»554 126,4
22КБ «Ситибанк»552 615,8
23«АК БАРС» БАНК524 421,8
24«СМП Банк»493 091,4
25АКБ «НОВИКОМБАНК»434 723,7
26«Тинькофф Банк»405 928,2
27«Почта Банк»386 441,8
28«Банк Русский Стандарт»376 954,7
29АКБ «Связь-Банк»356 582,4
30«ПЕРЕСВЕТ» (АО)333 609,6

.

31«МИнБанк»306 742,7
32КБ «Восточный»276 882,2
33Банк «Возрождение»275 307,3
34«ХКФ Банк»271 948,9
35КБ «УБРиР»269 890,5
36АКБ «Абсолют Банк»266 394,6
37Банк ЗЕНИТ253 157,9
38«Банк ДОМ.РФ»242 531,7
39БАНК «СНГБ»240 010,1
40«КБ ДельтаКредит»200 517,5

.

41АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»191 997,8
42АКБ «Инвестторгбанк»183 425,8
43РНКБ Банк181 742,7
44ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)171 832,7
45ТКБ БАНК171 453,1
46«МТС-Банк»165 288,1
47КБ «Ренессанс Кредит»162 367,0
48«ОТП Банк»151 982,6
49«Кредит Европа Банк»144 482,8
50Банк «Аверс»138 648,1

Источник: овое агентство «Эксперт РА»

Данный рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности организаций, входящих в рэнкинг. Сайт 10 Банков не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

Опрос: Какая ставка по вкладам заставит Вас отнести деньги в банк?

Оцените!

(9 4,00 из 5) Загрузка…

Источник: https://10bankov.net/rating/top-50-bankov-rejting-nadezhnosti-po-aktivam.html

ТОП-10 лучших банков России по вкладам

Кто входит в ТОП-10 лучших банков России по вкладам

В поисках выгодного вложения своих денежных ресурсов обязательно следует помнить о таком критерии, как надежность банка.

Это особенно актуально в наши дни, когда экономику постоянно штормит и даже стабильная банковская сфера периодически испытывает трудности, а лицензии отзывают то у одного, то у другого банка.

Этот обзор поможет выбрать из списка банков тех, кому действительно можно довериться.

Принцип отбора

Для начала определимся с критериями отбора доверенных банков.

Выбирая банк для вклада, принято ориентироваться на следующие характеристики:

  • рейтинги надежности от независимых агентств;
  • прогнозы крупных корпоративных клиентов;
  • оценки независимых агентств.

Также можно ориентироваться на объективный критерий, который был предложен Центральным банком России: банк считается надежным, если выполняется условие достаточности собственного капитала. Это не стопроцентная гарантия, но этот фактор обязательно следует учесть.

Собственный капитал обеспечивает стабильность и положительно характеризует надежность банка, может выполнять функцию обеспечения его долгов и обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Грубо говоря, собственный капитал является резервным фондом банка для покрытия текущих обязательств.

Принято считать, что чем больше запас таких резервных средств, тем более надежен банк. Если такой фонд уменьшается до критической отметки, Центробанк может лишить банк лицензии.

На основе фактора собственного капитала был составлен рейтинг из сотни основных российских банков. Данный рейтинг позволяет в общих чертах представить надежность организации и экономическую устойчивость.

Центральный банк России довольно-таки тщательно отслеживает стабильность банковских организаций в РФ, для чего и был разработан и введен специальный норматив, определяющий достаточность резервных средств у банков.

Усредненный размер величина норматива необходимо собственного капитала банка был зафиксирован Центральным банком в диапазоне от десяти до одиннадцати процентов. В случае, если у банка норматив не выполняется, то у него могут отобрать лицензию.

Проверить значения данного норматива можно на официальном сайте Центробанка по форме отчетности кредитных организаций.

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям к размеру собственных средств (капитала), установленным частью 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации

Принимая во внимания табели надежности банков в текущем году, информацию от Центробанка и некоторые иные характеристики, можно подобрать самую стабильную банковскую организацию не только для хранения, но и для преумножения капитала

ставок

Ориентируясь на итоги Центробанка России весной прошлого года, средние максимальные ставки по рублевым депозитам составили 13,85% годовых в первой декаде марта, 13,52% годовых во второй декаде и 13,16% — в третьей.

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частью 1 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2019 года № 213-ФЗ

В 2019 году наиболее успешными в депозитном смысле банками стали:

 лучших десяти банков России по общему размеру вкладов в 2019 году почти совпадает с 2013 годом. Самое большое количество вкладов было вложено в Сбербанк, Газпромбанк и в банк ВТБ24.

Из наиболее крупных процентных ставок, в основном, заметны вклады сроком на год от банков Хоум Кредит и Промсвязьбанка. Также хорошо смотрятся в рейтинге и вклады физических лиц в Альфа банке.

Вклады в Промсвязьбанке — по оценкам экспертов, надежная инвестиция. Банк входит в десятку лидирующих в отрасли.

Детально о вкладах в Бинбанке — в этой статье.

Факторы по валюте

Поведение российских вкладчиков в сфере сбережения финансов в начале позапрошлого года было чрезвычайно переменчивым: так, в первом квартале со сберегательных счетов было востребовано 394 миллиарда рублей, а уже в следующем квартале люди вкладывали денежные средства назад, причем в размере 319 миллиардов. Эти данные не учитывают стандартного роста массы депозитных вкладов, который фиксируется каждый год.

Что интересно, одни вкладчики перемещали средства с депозитных счетов в сейфы и наоборот, а другие активно тратили средства на дорогие товары – автомобили и квартиры. Третий тип вкладчиков срочно перепрятывали накопления в солидные банки заграницей.

Некоторые же серьезные вкладчики напротив возвращали капиталы в отечественные банки, решив, что в случае с санкциями запада в России средства будут храниться надежнее.

Вероятно, поэтому Агентство страхования вкладов на днях снизило почти в два раза свой начальный прогноз по увеличению депозитных вкладов россиян в банковскую структуру Российской Федерации до 7-9% за весь позапрошлый год. Это довольно-таки серьезные перемены, если учесть, что предыдущие годы увеличение прироста было 18-20% каждый год.

Вполне очевидно, что данную ситуацию ощутимо раскачивает длящееся уже давно противоборства Банка России и многочисленных микро-кредитных организаций.

Отсутствие стабильности нагнетает в массе вкладчиков смену настроения в сторону предпочтения только максимально надежным банковским организациям: ранее, вкладчики больше уповали на высокую доходность своих депозитных счетов.

Далее в статье будет представлен список наиболее выгодных типов вкладов из ТОП-10 лучших банков России по вкладам – именно они сумели привлечь наибольшую массу вкладов.

В составлении данного рейтинга были задействованы следующие факторы:

  • Наибольшая процентная ставка на текущий момент на российском депозитном рынке, – около 12 процентов годовых в рублях и 6,5 процентов в валюте. Правда, такие предлагают далеко не самые авторитетные банки.
  • По расчётам Центрального банка Центробанка, средняя наибольшая процентная ставка депозитов среди десяти крупнейших банков РФ в конце позапрошлогоднего лета была на уровне 9,15 процентов годовых.
  • Курс рубля за к доллару 7 прошедших месяцев 2019 года снизился: на 9 процентов. Конечно, уточним, что в данном процессе происходили не только снижения, но и подъёмы.
  • Хорошая процентная ставка при капитализации процентов будет значительно больше ставки вклада по договору. Количество эффективных процентов напрямую зависит от актуального срока и периодичности начисления процентов, но на него не влияет сумма.
  • По оценкам многих финансовых экспертов, инфляция в РФ в конце данного года будет выше прогнозированной ранее наибольшей планки в 6,5%.

Обзор на 2019 год

Даже в очень непростом экономическом положении 2019 года есть множество возможностей инвестиций денежных средств так, чтобы не только сохранить, но и преумножить их. Один из простейших методов пассивного заработка — открыть доходный вклад в крупном банке.

Ведущие специалисты финансовых агентств проанализировали возможности вклада в ряд самых стабильных банков РФ, выполнив объемный обзор рублевых вкладов с хорошими процентными ставками в нынешнем году.

Куда вкладывать средства, чтобы они эффективно работали?

На данный момент в сфере инвестиций есть достаточно много удобных способов эффективно  инвестировать средства для получения пассивного дохода. Например, можно приобрести доллары и ждать, когда они будут расти в цене к рублю, можно играть на бирже Форекса или направить свои финансы в ПАММ-программу.

Такие методы заработка денег дают достаточно серьезную прибыль, но и неразрывно связаны с серьезным риском.

На что в первую очередь следует обратить пристальное внимание при выборе банка для инвестиций?

Определяясь с банковской организацией, которой вы собираетесь  доверить свои материальные ресурсы, необходимо обратить пристальное внимание как минимум на два базовых параметра:  величина годовой процентной ставки и надежность банка.

Объединить большую процентную ставку и обнадеживающую стабильность банка бывает довольно сложно. Тем не менее, мы постарались это реализовать, изучив основные условия рублевых денежных вкладов для простых граждан во многих банках России, входящих в ТОП-10 лучших банков России по вкладам.

Любой банк обладает собственным рядом вкладов с высокой доходностью для частных лиц с оригинальными условиями. Для приведения их к общему знаменателю, мы выяснили наивысшие процентные ставки для условной суммы вклада в 100.000 рублей на один год.

  • Вклад по программе «Максимальный процент онлайн» от Бинбанка. Годовая ставка составляет 10,65%, вклад делается на 367 дней.
  • Вклад по премиум-программе «Комфортный плюс (премиум)» от банка Открытие на 367 дней со ставкой 10,50%.
  • Вклад «Щедрые традиции» со ставкой 10% на 365 дней в банке ФК Открытие.
  • Вклад «Моя выгода» от Промсвязьбанка на 367 дней со ставкой по вкладу 9,50%.
  • Вклад «Линия жизни» от Альфа-Банк с годовой ставкой 8,80% на 365 дней.
  • Вклад «Накопительный» от Газпромбанка на 365 дней. Ставка с капитализацией составляет 8.58%.
  • Вклад «Максимальный доход (онлайн)» от Банка Москвы. На 365 дней ставка с капитализацией: 8.63%.
  • Вклад «Выгодный online» от банка ВТБ 24. Ставка с капитализацией 8.25% на 365 дней.
  • Россельхозбанк. Вклад «Классический (онлайн, % в конце срока)». Годовая ставка по данному вкладу составляет 7,95%. Срок вклада — 395 дней.
  • Вклад «Сохраняй ОнЛ@йн» от Сбербанка на срок от 1 месяца до 3 лет, ставки: от 5,35 до 7,28 в рублях Российской Федерации, от 0,01 до 2,33 в американских долларах, от 0,01 до 0,91 в евро.

Стоит уточнить, что актуальные на данный момент условия вкладов и размер годовых ставок по рублевым вкладам не могут являться публичной офертой, и не могут служить указанием для выбора определенного вклада.

Самым стабильным методом инвестиции денежных сбережений в РФ до сих пор остаются традиционные банковские вклады

Вердикт Центробанка

На основе критериев Центробанка был составлен следующий ТОП банков по объему собственного капитала и, соответственно, условной стабильности:

Наименование банкаСобственный капитал в миллионах рублей
1 ПАО Сбербанк2 779 162,5
2 Банк ВТБ (ПАО)1 083 356,4
3Банк ГПБ (АО)614 218,9
4АО «Россельхозбанк»405 929,3
5АО «АЛЬФА-БАНК»341 365,0
6ВТБ 24 (ПАО)271 120,1
7ПАО Банк «ФК Открытие»211 928,8
8АО ЮниКредит Банк177 158,8
9ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»145 265,0
10ПАО «Промсвязьбанк»139 910,3

Процентные ставки по вкладам в Сбербанке сегодня не являются лидирующими на рынке, что, однако, компенсируется высокой надежностью банка.

Вклады физических лиц в Совкомбанке в 2019 году имеют свои преимущества. Подробнее по ссылке.

За счет чего депозиты в Альфа-банке так долго держатся в топе рынка банковских услуг? Анализ специалистов в статье.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://calculator-ipoteki.ru/top-10-luchshih-bankov-rossii-po-vkladam/

надежности банков 2019: Данные Центробанка

Кто входит в ТОП-10 лучших банков России по вкладам

банков России по надежности. ТОП выгодных предложений в банках РФ. Ипотека, вклады, карты, кредиты и прочее! NIE Journal представляет « надежности банков 2019: Данные Центробанка»

Сотрудничество с самыми крупным банками России. Если у Вас есть вопрос требующий решения, напишите вопрос эксперту – WhatsApp +79169906144 Бесплатно

Надёжный банк 2019

Что такое надежностьНадежность банка — это его способность выполнять взятые на себя обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Начало 2019 года в банковской отрасли ознаменовалось ликвидацией двух банков — «Бинбанк Диджитал» и «Бинбанк» — и отзывом лицензий еще у трех.

Но пока одни банки исчезают, другие стоят надежно, как скалы в бурном море финансовых потоков. Таких колоссов мы и включили в рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год.

Все данные для более чем топ-100 банков России были взяты на официальном сайте Центробанка РФ, согласно финансовым показателям отчетности по формам 101, 123 и 135:

Торгово-промышленная палата Российской Федерации рекомендует международное экспертное сообщество «Союзконсалт»

10 лучших банков России по статистике ЦБ РФ

банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год. В первую десятку лучших российских банков входят наиболее надежные организации, пользующиеся всесторонней поддержкой Центробанка и имеющие высокий и умеренно высокий рейтинг кредитоспособности Moody’s и «Эксперт РА».

1. Сбербанк

Что покупает Сбербанк России? Анализ закупок и поставщиков

По сравнению с январем прошлого года активы нетто крупнейшего банка России возросли на 3,9 трлн. рублей, до 28 трлн. рублей. Ни одному из кредитно-финансовых учреждений, входящих в официальный список самых надежных банков по данным ЦБ, не удалось превзойти этот результат.

За год у Сбербанка также выросла и чистая прибыль (на 20,32%) до 811 млрд. рублей, и кредитный портфель (на 17,06%) до 18 трлн. рублей. Позитивные изменения произошли и с рядом других основных показателей. В начале 2019 года появилась информация о новом виде мошенничества, связанном с «зеленым банком».

Злоумышленники звонят с номеров, которые принадлежат банку (900, 7 (495) 500-55-50) и предупреждают о попытке списать деньги с карты. Под этим предлогом они выведывают нужные данные о карте. При этом они называют личные данные клиента, вплоть до даты рождения и паспортных данных.

Единственный способ избежать потери денег — лично перезвонить в Сбербанк, и уточнить, звонил вам сотрудник банка или нет.

2. ВТБ

Один из самых надежных российских банков и второй по активам нетто (13,9 трлн.

рублей) после Сбербанка в 2019 году обещает ввести для своих акционеров биометрическую идентификацию, увеличить ипотечный портфель на 30%, депозиты физлиц — на 18%, а розничное кредитование — на 22%.

Так что планов у банка громадье, а судя по внушительному годовому росту всех основных активов (чистая прибыль — на +146,47%, до 256 млрд. рублей,  вклады физлиц — +528,80%, до 3, 8 трлн. рублей и т.д.) дела у него идут превосходно.

Что покупает Банк ВТБ? Анализ закупок и поставщиков

3. Газпромбанк

Тройка самых надежных банков России осталась неизменной с 2018 года. И одним из участников этой «большой тройки» является Газпромбанк. По данным «Эксперт РА» он имеет стабильный высокий кредитный рейтинг ruAA+. А годовой прирост активов составил +12,50%, до 6,3 трлн. рублей.

Кредитование юрлиц МСП: Без залога и поручителей.

4. Национальный Клиринговый Центр

Это узкоспециализированная организация с 2007 года занимается клирингом на валютном рынке Московской биржи. В период с января 2018 по январь 2019 года ее прибыль незначительно упала (на 1,56%, до 16 млрд. рублей), зато активы нетто существенно увеличились (+37,87%, до 3,9 трлн. рублей).

5. Россельхозбанк

Пятерку самых больших и надежных российских банков 2019 года открывает государственный банк, 100% акций которого принадлежат Росимуществу. За последний год активы нетто Россельхозбанка возросли на 8,58%, до 3,4 трлн. рублей, а вот прибыль уменьшилась на 14,65%, до 2,5 млрд. рублей.

Аналитическое Кредитное овое Агентство (АКРА) присвоило Россельхозбанку стабильный высокий уровень кредитоспособности — AA(RU). Не отставая от последних веяний техномоды Россельхозбанк выпустил необычную банковскую карту Mastercard РСХБ, выполненную в виде кольца PayRing из циркониевой керамики.

Приобрести ее можно на официальном сайте банка в разделе «Частным лицам» (подразделе «Банковские карты»).

Матчмейкинг — предложение для банков

6. Альфа-банк

Самый большой частный банк России чувствует себя в финансовом мире вполне уверенно. Его активы нетто с января прошлого года по январь нынешнего выросли до 3,4 трлн. рублей (плюс 27,19%), а чистая прибыль — на 118,54%, до 110 млрд. рублей.

7. Московский Кредитный Банк

Входит в десятку самых крупных банков по объему привлечения депозитов физлиц. В настоящая сумма вкладов физических лиц в Московском Кредитном Банке достигла 366 млрд. рублей.

С февраля 2019 года Московский Кредитный Банк, следуя за своими ближайшими конкурентами (Газпромбанком, Сбербанком и Альфа-банком) улучшил условия по рублевым депозитам, включая даже ставки базовых вкладов.

Так что если вы раздумываете, какому банку доверить свои деньги, чтобы получать с них стабильный доход, то перед вами один из подходящих вариантов.

8. Национальный Банк «Траст»

Маргарита Курбанова — международные банковские связи

За год активы нетто этого банка выросли сразу на 170,26%, до 1, 6 трлн. рублей. Это самый быстрый рост во всей десятке самых надежных банков России по данным ЦБ. Почти все акции (а конкретно — 99,9%) этой кредитной организации принадлежат Центробанку.

Любопытно, что хотя банк и входит в топ-10 по надежности, его народный рейтинг на сайте Банки.ру гораздо ниже — лишь 43 место. Впрочем, другие участники топ-10 тоже не попали в первую десятку народного рейтинга.

Ближе всего к нему оказался Сбербанк (42 место).

9. Банк «ФК Открытие»

Содействие в подборе финансовых услуг/организаций Вклады в банке для пенсионеров Ставка до 8%! Вклады застрахованы. Срок от 3 мес. Сравните и выберите лучшее! sravni.

ru   Единственный банк в списке, у которого активы нетто не увеличились, а уменьшились на 28,03%, до 1,6 трлн. рублей. Тем не менее он остается одним из лучших по надежности банков и входит в топ-20 народного рейтинга на Банки.ру.

А также имеет позитивный умеренно высокий (ruA) кредитный рейтинг от «Эксперт РА».

10. Промсвязьбанк

В 2017-2018 годах банк пережил санацию, а его уставной капитал уменьшили до одного рубля. Однако в сентябре временную администрацию вывели из Промсвязьбанка, а руководителем его назначили Петра Фрадкова. Теперь организация станет опорным банком для государственного оборонного заказа. При этом она выполняет свои обязательства перед вкладчиками в полном объеме.

Источник:

ТОП-100 крупнейших банков России — 2018

Представляем  рейтинг банков России 2018, топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит в каком-либо из банков.

Наименование банкаАктивы на 01.07.2018, млн. руб.
1ПАО Сбербанк25 289 016.1
2Банк ВТБ12 712 539.7
3Банк ГПБ5 993 268.5
4АО «Россельхозбанк»3 348 003.5
5НКО НКЦ2 913 584.8
6АО «АЛЬФА-БАНК»2 908 058.8
7ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»1 970 414.9
8ПАО Банк «ФК Открытие»1 533 833.5
9ПАО «Промсвязьбанк»1 333 216.8
10АО ЮниКредит Банк1 247 506.7

200 крупнейших компаний России

10 выгодных вкладов в надежных банках

Наименование банкаАктивы на 01.07.2018, млн. руб.
11АО «Райффайзенбанк»957 481.3
12АО «АБ «РОССИЯ»948 256.8
13ПАО РОСБАНК941 974.8
14ПАО «БИНБАНК«788 263.3
15ПАО «Совкомбанк«729 138.7
16АО «БМ-Банк»677 469.7
17ПАО «Банк «Санкт-Петербург»625 476.2
18ПАО МОСОБЛБАНК575 676.3
19Банк «ВБРР» (АО)561 420.5
20ПАО «БАНК УРАЛСИБ»532 192.2

Самые выгодные вклады в банках Санкт-Петербурга

Наименование банкаАктивы на 01.07.2018, млн. руб.
21АО КБ «Ситибанк»494 057.1
22ПАО «АК БАРС» БАНК489 006.3
23АО «РОСТ БАНК»436 315.6
24АО «СМП Банк»416 179.1
25Банк «ТРАСТ» (ПАО)386 354.9
26АО «Банк Русский Стандарт»377 119.2
27АО АКБ «НОВИКОМБАНК»353 683.3
28АО «Тинькофф Банк»312 144.6
29АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (АО)305 798.3
30АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО)304 068.9

надежности банков России для вкладов

Наименование банкаАктивы на 01.07.2018, млн. руб.
31ПАО КБ «УБРиР»303 399.0
32ПАО «МИнБанк»296 730.0
33ПАО «Почта Банк»296 168.0
34ПАО АКБ «Связь-Банк»289 326.9
35АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)285 842.3
36ПАО КБ «Восточный»285 089.9
37ООО «ХКФ Банк»257 394.0
38Банк «Возрождение» (ПАО)248 830.0
39ПАО Банк ЗЕНИТ239 321.9
40АО БАНК «СНГБ»236 464.1

Вклады под максимальный процент в банках Москвы

Наименование банкаАктивы на 01.07.2018, млн. руб.
41АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»197 032.7
42АКБ «РосЕвроБанк» (АО)192 692.0
43АО «КБ ДельтаКредит»183 874.6
44ТКБ БАНК ПАО178 327.6
45ПАО «МТС-Банк»174 734.4
46АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)166 040.1
47ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО165 199.8
48АО «Нордеа Банк»159 593.4
49АО Банк АВБ157 130.2
50РНКБ Банк (ПАО)153 657.2

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг.

Редакция NIE Journal WhatsApp +79159633383

Источник: https://niejournal.ru/100-krupnejshih-bankov-rossii-2018/

ТОП-10: лучших банков по надежности по данным ЦБ в 2019

Кто входит в ТОП-10 лучших банков России по вкладам

Для тех, кто хочет воспользоваться банковскими услугами но не знает в каком банке можно взять кредит или открыть депозит, предлагаем рейтинг лучших банков по надежности по данным центробанка на 2019 год.

Так же в рейтинге были учтены мнения экспертов, финансовых специалистов и отзывы простых клиентов этих банков.

ТОП-10: банков России по надежности в 2019 году

НазваниеДенежный актив в рубляхГодовая ставка по депозитам в рубляхГодовая ставка по кредитам в рублях
Сбербанк28 560 млрд.4-5,6 %12,9-14,5 %
Банк ВТБ14 414 млрд.До 8,5 %11-12 %
ЮНИКРЕДИТ БАНК1 196 млрд.До 9,8 %13,9-15 %
РОСБАНК786 млрд.6-8,3 %12-16 %
РАЙФФАЙЗЕНБАНК768 млрд.6,5-7,9 %12,9-17,5 %
СИТИБАНК442 млрд.6,5-9 %14-15 %
БАНК ИНТЕЗА59 млрд.6,5-8,5 %13,9-17 %
Газпромбанк5 478 млрд.6,3-8,9 %11-14 %
Альфа-Банк3 316 млрд.5-7 %от 9,9% %
Россельхозбанк2 898 млрд.6,4-8,5 %13-20,5 %

Проблема работы с клиентами – это настоящий бич российской сферы обслуживания. К сожалению, это касается и работы банковских сотрудников.

Непрофессионализм и хамство можно встретить повсеместно. Если Вы действительно хотите получить достоверную информацию о банковских предложениях их лучше уточнить не у одного, а у нескольких представителей компании.

1. «Сбербанк»

Крупнейшее финансовое объединение Российской федерации, на него самая большая доля из общих денежных активов – чуть меньше 30%. Кредитный портфель – 14 миллиардов рублей, что в три раза больше, чему у ближайшего конкурента.

Главное преимущество учреждения заключается в том, что это государственная структура: вкладчикам не грозит потеря денежных средств в результате отзыва лицензии.

У него самая разветвленная инфраструктура по стране, банкоматы встречаются даже в самых захудалых городках.

  • Минимальная ипотечная ставка;
  • Разветвленная инфраструктура;
  • Хорошая и продуманная бонусная программа по депозитам и кредитам;
  • Низкая культура обслуживания;
  • Долгое ожидание из-за больших очередей;
  • Периодические сложности с работой компьютерного ПО.

2. «Банк ВТБ»

Банк ВТБ — российский коммерческий банк c государственным участием. Второй по величине активов банк страны и первый по размеру уставного капитала. Группа ВТБ —  финансовая группа, включающая более 20 кредитных и финансовых компаний, работающих во всех основных сегментах финансового рынка.

  • Большое количество собственных банкоматов и станций самообслуживания;
  • Наличие горячей линии – она работает круглосуточно.

Онлайн банкинг не до конца разработан, ряд вопросов можно решить только в отделениях;

  • Негативные отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников;
  • Минимальные проценты по депозитным вкладам.

3. «ЮНИКРЕДИТ БАНК»

На сегодняшний день банк предлагает обширный спектр услуг как для частных лиц, так и для предприятий малого и среднего бизнеса: от пакетного обслуживания до депозитарных услуг, банковских гарантий и кредитных программ. Услугами банка пользуется около миллиона россиян и 26 тысяч компаний. В процентном соотношении депозитов доля банка составляет 8,9 %. Большинство жалоб пользователей связано с уровнем обслуживания в региональных офисах.

  • Неплохая бонусная программа по депозитарным предложениям;
  • Большое количество офисов в крупных городах;
  • Удобная онлайн версия управления банковским счетом.
  • Низкий уровень обслуживания;
  • Малое количество отделений в небольших городах страны.

4. «РОСБАНК»

Дочернее предприятие финансовой группы «Societe Generale» из Франции. В банк вложены государственные активы, поэтому риск отзыва лицензии мизерный. Это универсальная банковская структура, обслуживающая предприятия любой сферы бизнеса и частных вкладчиков.

Предлагает заманчивые кредитные предложения выгодные для малого бизнеса с небольшим годовым процентом. Отзывы пользователей как положительные, так и отрицательные.

Основной негатив, как и в 90% других случаев, связан с непрофессионализмом обслуживающего персонала и неактуальностью данных о местоположении работающих отделений банка.

  • Выгодные кредитные предложения;
  • Наличие государственного капитала;
  • Поддержка заграничных банков.
  • Низкая культура обслуживания.

5. «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»

Еще одна дочка европейской финансовой структуры, одноименной австрийской компании «Райффайзен Банк». Ежегодно занимает одно из ведущих место в рейтинге лучших российских банков. Работает как с частным, так и с корпоративным капиталом.

Гибкие депозитные программы, выгодные кредитные условия, продуманная и удобная версия онлайн банка – вот главные плюсы этого финансового учреждения.

По отзывам клиентов банка, обслуживание на уровне, но бывают и досадные недочеты, когда сотрудники предоставляют неполный набор информации.

  • Дочерняя организация известной и проверенной банковской структуры;
  • Разветвленная сеть учреждений;
  • Выгодные кредитные проекты;
  • Удобная система самообслуживания.
  • Низкий профессионализм сотрудников в региональных представительствах.

6. «СИТИБАНК»

Обеспечение вкладов гарантировано крупнейшим американским концерном «CityGroup», которому принадлежит это дочернее предприятие. Отделения есть во всех крупных городах Российской Федерации, в них инфраструктура компании (отделы самообслуживания, отделения и банкоматы) развита на все 100%.

Банк в основном специализируется на обслуживании крупных межконтинентальных корпораций, но в наличии есть выгодные и доступные предложения по депозитным и кредитным вкладам для частных лиц.

Рядовые клиенты хвалят за продуманную систему интернет-банкинга и возможность снятия депозитных средств через банкоматы во всех уголках планеты и без комиссионного сбора.

  • Поддерживается заграничным капиталом;
  • Удобная система использования средств со счета банка в других странах;
  • Понятная и удобная версия онлайн банкинга.
  • Нет отделений в небольших городах;
  • Низкий уровень обслуживания в ряде региональных отделений.

7. «БАНК ИНТЕЗА»

Представитель итальянского капитала в России: банк является дочерним учреждением финансовой компании «Intesa Sanpaolo».  Как и другие дочерние компании больше ориентирован на работу с крупным капиталом.

Для частных лиц предусмотрены неплохие кредитные программы и депозитарные предложения. Основные отделения сосредоточены в крупных городах всей Российской Федерации.

Отзывы клиентов в основном благосклонные, большинство жалоб связаны с недопониманием самой ситуации потребителем или сотрудником банка.

  • Банк для бизнес-кредитования;
  • Выгодные депозитные программы
  • Долгое получение средств в отделениях по программе «такс фрее»;
  • Замечено хамское отношение к клиентам в некоторых отделениях банка.

8. «Газпромбанк»

Банк с поддержкой государственного капитала. Специализируется на финансировании компаний, занимающихся добычей и транспортировкой нефти и природного газа.

Работает с частными лицами, для них были разработаны удобные и выгодные кредитные и депозитные программы.

Особенно выгодно предложение автокредитования для физических лиц с низкой процентной ставкой: у компании есть договоренности с рядом крупных автомобильных концернов. Филиалы банковского предприятия есть не только на территории РФ, но и за ее пределами.

  • Банку доверяют свои вложения более 3% всех жителей России;
  • Актив банка превышает 500 млрд. отметку;
  • Высокая надежность банка, подтвержденная международными финансовыми структурами;
  • Хорошая система интернет-банкинга;
  • Есть собственное мобильное приложения для доступа к счету со смартфонов и планшетов;
  • Плохо развита сеть собственных систем самообслуживания и банкоматов даже в региональных центрах страны;
  • Наличие отрицательных отзывов клиентов банка.

9. «Альфа-Банк»

Альфа-банк — крупнейший частный банк в России. Стабильно входит в топ 5 российских банковских учреждений. По данным рейтингов РБК и Forbes — шестой в России банк по объёму активов.

Для частных предпринимателей, малого и среднего бизнеса и физических лиц разработан целый комплекс депозитарных и кредитных программ.

Большое количество россиян пользуется ипотечными и автомобильными кредитами именно в этом банке.

  • Хорошие бонусные программы для депозитных и кредитных карт;
  • Большое количество собственных банкоматов и станций самообслуживания;
  • Наличие горячей линии – она работает круглосуточно;
  • Система интернет-банкинга работает быстро и без сбоев.

Онлайн банкинг не до конца разработан, ряд вопросов можно решить только в отделениях;

  • За смс сообщения о списании денег со счета приходиться платить из своего кармана;
  • Негативные отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников;
  • Минимальные проценты по депозитным вкладам.

10. «Россельхозбанк»

На текущий момент занимает пятое место по актив в рейтинге российских банков. Как и остальные топ банки, обеспечен государственным капиталом. Специализируется в обслуживании компаний агропромышленного комплекса, также работает с частными предпринимателями и физическими лицами. Есть целый ряд интересных предложений по депозитарному и кредитному обслуживанию.

  • Наличие кредитных программ с низким годовым процентом;
  • Нет комиссионных сборов по кредиту;
  • Выгодные условия для материнского капитала;
  • Хорошие кредитные условия для молодых семей.
  • Обязательное страхование по кредитным программам;
  • Низкая скорость обслуживания в отделениях.

В какой банк лучше всего вкладывать денежные средства и где лучшие кредитные условия?

Вклад денег лучше осуществлять в банки, где нет наличия государственного капитала или где оно минимальное. В таких финансовых компаниях, к сожалению, минимальный годовой процент.

Зато они обеспечивают максимально доступную надежность сохранения своих капиталовложений. Насчет кредитных программ ответ не так однозначен: у каждого банка есть свои плюсы или минусы.

В этом вопросе все зависит от типа кредита и срока, на который он берется.

Источник: https://TruTop.ru/rejting-luchshih-bankov-po-nadezhnosti/

Асс в праве
Добавить комментарий